Se crede că prima piramidă financiară a apărut în 1717 în Franța. Creatorul piramidei, ministrul de finanțe al țării, John Law, a trebuit să fugă în secret din Franța. De atunci, de sute de ori antreprenori necinstiti au lasat sute de mii de investitori gullible cu un jgheab rupt.
Cele mai mari piramide financiare din istorie a intrat în topul nostru de astăzi. Aceștia au fost selectați nu numai din punct de vedere al daunelor financiare, dar și al numărului deponenților înșelați. Printre piramidele s-au numărat celebrele companii rusești MMM și Lord.
5. L&G
Cea mai mare piramidă financiară din Țara Soarelui Răsare a fost fondată de Kazutzugi Nami în 2000. Compania a promis un randament de 36%, ceea ce a atras 37 de mii de investitori.
În 2007, compania nu a reușit să își achite obligațiile. Pe întreaga perioadă a existenței sale, L&G a reușit să strângă 1,43 miliarde de dolari.
În 2010, Kazutsugi Nami, în vârstă de 76 de ani, a fost condamnat la 18 ani de închisoare.
4. Doamne
Compania „Vlastilina” a fost înregistrată la Podolsk în 1992. Conform promisiunilor proprietarului companiei, Valentina Solovyeva, care a investit jumătate din costul unei mașini noi, într-o lună a fost posibilă dublarea capitalului și achiziționarea vehiculului dorit.
În 1994, compania a început să accepte depozite pentru cumpărarea de locuințe, precum și doar depozite, inclusiv în valută străină. În același timp, au început primele întreruperi ale plăților.
În 1999, Valentina Solovyova a fost condamnată de instanță la 7 ani de închisoare, iar în 2000, fraudatorul a fost deja eliberat „pentru un comportament bun”. 16.000 de persoane au fost recunoscute victime ale Vlastilinei, pierdând 536 miliarde de ruble. și 2,6 milioane de dolari.
3. Banca Internațională Stanford
Miliardarul Texas Allen Stanford timp de 15 ani care vinde certificate de depozit cetățenilor de încredere, garantând un procent ridicat de rentabilitate. Stanford a fost arestat în 2009. S-a dovedit că actele false i-au adus fraudorului și familiei sale aproape 7 miliarde de dolari. Cu acești bani, miliardarul a dus un stil de viață de lux și a plătit mită și autorităților de reglementare care acopereau sistemul criminal.
În martie 2012, un tribunal Stanford, în vârstă de 60 de ani, a fost condamnat la 20 de ani de închisoare.
2. MMM
În cei 5 ani de existență, piramida a emis 27 de milioane de acțiuni, precum și 72 de milioane de bilete. 200% din venitul lunar a fost promis investitorilor lor în MMM. Drept urmare, numărul deponenților a fost de cel puțin 10 milioane de persoane.
Înființată în 1992, compania a funcționat aproape fără probleme timp de 2 ani. Cu toate acestea, în 1994, serviciul fiscal a ordonat ca în buget să fie colectate aproape 50 de miliarde de ruble. Drept urmare, în august 1994, compania s-a dovedit falimentară, lăsând în urmă o datorie de 5 miliarde de ruble către deponenți.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Această piramidă financiară este cea mai renumită dintre toate care au existat vreodată. Înființată în 1960 de Bernard Madoff, compania a fost considerată unul dintre cele mai fiabile fonduri de investiții. Cu toate acestea, într-o bună zi, fiii lui Madoff au informat autoritățile despre fraudele incredibile ale tatălui său - nu a investit fondurile încredințate lui, ci le-a transferat pur și simplu în conturile personale.
În urma procedurilor, s-a dovedit că Madoff nu este în măsură să ramburseze datoriile nu numai față de cetățeni, ci și către investitori atât de renumiți precum BNP Paribas, Societe Generale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit. În iunie 2009, o instanță a condamnat-o pe Madoff la 150 de ani de închisoare. La acel moment, fraudatorul împlinise 71 de ani.
